ФНС России по Республике Тыва объяснила, какие банковские переводы между физлицами могут привлечь внимание налоговых органов и привести к доначислению НДФЛ.
Напомним, что с 1 июня 2025 года действуют новые правила для переводов физических лиц между счетами: все подозрительные транзакции теперь подлежат обязательной проверке банками и контролирующими органами.
Ведомство уточнило, что обычные банковские переводы от одного человека к другому не будут облагаться налогами, как и прежде. Под подозрение попадут только регулярные крупные поступления на счета от различных отправителей без чёткого объяснения происхождения операций.
Примеры таких операций:
- регулярные поступления, похожие на зарплату (каждый месяц или раз в две недели);
- переводы от неизвестных отправителей;
- повторяющиеся переводы одинаковых сумм.
Каждый такой случай налоговая будет проверять в индивидуальном порядке. Решение о доначислении налогов будет приниматься только после тщательной проверки законности происхождения поступающих средств и при наличии убедительных доказательств того, что полученные деньги действительно представляют собой доход гражданина.
